Sử dụng Margin trong giao dịch chứng khoán như một bước đệm êm ái giúp bạn kiếm được phần lợi nhuận trong mơ so với số vốn ít ỏi thực tế. Đây là hình thức ít nhất một lần các trader nên sử dụng để có thể tối ưu hóa phần lời kiếm về. Tuy nhiên sử dụng Margin hiệu quả lại không đơn giản như vẻ bề ngoài hay công thức tính của nó. Bạn cần chớp lấy thời cơ lẫn vận dụng kinh nghiệm thực chiến để nắm bắt thành công, đó là điều bạn tìm kiếm và cũng là điều mà tôi có thể cung cấp trong bài viết dưới đây.
Mục lục
Khái niệm Margin là gì?
Margin còn gọi với tên khác là giao dịch ký quỹ chứng khoán. Đây là một thuật ngữ chứng khoán vô cùng quen thuộc mà các trader sử dụng trong đầu tư. Có thể được hiểu đơn giản như sau, sử dụng Margin sẽ cho phép các trader được sử dụng những khoản vay lấy từ công ty chứng khoán. Sau đó dùng để mua thêm cổ phiếu vào. Bên cạnh đó, trader có thể sử dụng chính các cổ phiếu này thành tài sản thế chấp của mình. Bên cạnh việc tăng thêm cơ hội, mặt trái chính là những rủi ro khi các trader vay Margin để đầu tư chứng khoán phái sinh hay các loại chứng khoán khác.
Ví dụ cụ thể:
– Trader hiện có 100.000.000 đồng dùng hết để mua cổ phiếu DIG. Tuy nhiên, trader vẫn có thể sử dụng Margin lấy từ công ty chứng khoán, vay thêm 100.000.000 đồng dùng để đầu tư cổ phiếu. Thời điểm bạn vay Margin, tài sản cầm cố chính là giá trị cổ phiếu ở danh mục đó là 100.000.000 đồng cổ phiếu DIG.
– Được hình dung cơ bản cũng giống như việc bạn mua nhà 1.000.000.000 đồng. Nhưng hiện bạn chỉ có khả năng chi trả 500.000.000 đồng. Bạn sẽ được các tổ chức hỗ trợ vay tiền để tiến hành thanh toán ngôi nhà. Do vậy là, chỉ với số tiền 500.000.000 đồng bạn đã có thể sở hữu căn nhà giá trị gấp đôi là 1.000.000.000 đồng.
Cách tính giá trị của Margin
Cách tính Margin này sẽ góp phần giúp bạn có thể hiểu rõ hơn về vấn đề ký quỹ chứng khoán; cũng như cách sử dụng Margin. Từ số tiền thực tế mà trader phải chi cho đến số tiền mà trader được vay từ các công ty chứng khoán.
Ví dụ cụ thể:
Trader mua 100 cổ phiếu DIG có mức giá giả định là 100.000 đồng/cổ phiếu. Tỷ lệ Margin chính là 1:1 thì ta sẽ tính được số tiền người trader thực tế bỏ ra để mua cổ phiếu là: 100*100.000*0.5 = 5.000.000 đồng.
Các công ty chứng khoán quy định khác nhau về tỷ lệ ký quỹ. Dựa vào tỷ lệ này có thể suy ra số tiền thực tế cần có để mua số cổ phiếu mong muốn với cách sử dụng Margin hiệu quả.
Công thức chi tiết dùng tính tỷ lệ ký quỹ Margin:
Tỷ lệ ký quỹ hiện tại = Tài sản ròng/ Giá trị danh mục
Cụ thể:
- Tài sản ròng chính là trị giá tổng cổ phiếu mà trader đã mua sau khi trừ khoản vay Margin.
- Giá trị danh mục chính là tổng trị giá cổ phiếu mà trader đã mua từ số tiền thực tế ban đầu. Sau đó cộng với khoản vay nợ của Margin.
Ảnh hưởng của giá cổ phiếu khi trader sử dụng Margin?
Dựa vào xu hướng thị trường để xác định mức độ ảnh hưởng vấn đề vay ký quỹ. Điều này có quan hệ mật thiết đến phần lãi-lỗ trong khoản đầu tư của bạn, bao gồm:
Khi tăng giá cổ phiếu
Trường hợp bạn đang vay Margin mà cổ phiếu trên thị trường tăng giá thì phần lợi nhuận của bạn nhận được nhiều hơn. Đồng thời lúc này giá trị tài sản ròng cũng sẽ tăng lên đáng kể. Bạn có thể lựa chọn tiếp tục mua thêm cổ phiếu nhằm gia tăng được phần lợi nhuận nhanh chóng hơn.
Khi giảm giá cổ phiếu
Nếu bạn đang vay Margin mà cổ phiếu rớt giá thì thật không may là lúc này giá trị của tài sản ròng giảm tương ứng phần tỷ lệ đòn bẩy đang áp dụng. Hình dung cụ thể như sau: Trader đang dùng tỷ lệ đòn bẩy là 1:3 thì sẽ bị lỗ nặng gấp 3 lần bình thường.
Cách để có thể sử dụng Margin hiệu quả
Cách sử dụng Margin để đạt được hiệu quả cao đang được các trader tìm kiếm siết sao. Trong bài viết này, tôi cũng sẽ cung cấp cho mọi người cách sử dụng Margin hiệu quả. Thông tin được đúc kết trong quá trình tham gia thị trường chứng khoán.
Lựa chọn chính xác loại cổ phiếu
Việc sử dụng margin hiệu quả ảnh hưởng rất nhiều từ vấn đề chọn các mã cổ phiếu; mà chúng sở hữu tính thanh khoản cao. Hãy tìm hiểu các doanh nghiệp lẫn nhóm ngành có sự tăng trưởng tốt và đều đặn.
Đa phần thì CTCK đã quy định phần hạn mức riêng với các loại mã cổ phiếu nhất định. Với các tỷ lệ Margin khác nhau của từng mã. Để giúp hạn chế tối đa phần rủi ro có thể gặp phải.
Lưu ý đến thời điểm sử dụng Margin
Cách sử dụng Margin hiệu quả phụ thuộc vào thời điểm lựa chọn kết hợp với xu hướng thị trường. Lệ thuộc vào xu hướng thị trường mà sử dụng ký quỹ ảnh hưởng sâu sắc đến phần lãi/lỗ trong đầu tư:
Sử dụng Margin khi thị trường có xu hướng tăng: Lúc này trader thu được phần lợi nhuận. Chỉ nên sử dụng Margin khi mà thị trường đang có dấu hiệu cho thấy sự tăng trưởng rõ ràng.
Trader cũng cần tiến hành sử dụng thêm một phương pháp phân tích kỹ thuật khác. Bên cạnh đó hãy tham khảo các ý kiến từ những chuyên gia hàng đầu. Để có thể nắm bắt thời cơ sử dụng Margin hiệu quả.
Quản lý các rủi ro gặp phải
Trader chỉ nên sử dụng Margin với tỷ lệ ở mức an toàn và vừa phải. Sử dụng Margin ở mức cao sẽ giúp trader thu được phần lợi nhuận vô cùng nhanh chóng khi thị trường tăng giá. Tuy nhiên vấn đề ngược lại, nếu thị trường giảm mạnh hoặc lao dốc thì những thiệt hại lớn là điều không thể chối bỏ.
Tìm hiểu thêm bài viết liên quan: Full Margin là gì?
Kết luận
Trong bài viết này tôi đã giới thiệu cho mọi người các thông tin về Margin, cách tính Margin cũng như cách sử dụng Margin hiệu quả. Tuy rằng sử dụng Margin một cơ hội tăng phần lợi nhuận con số khủng nhưng cũng đừng để cho con số tưởng tượng che mờ mắt bạn. Hãy liên tục nắm bắt thông tin của thị trường kết hợp phân tích bằng các chỉ báo; để đưa ra thời điểm hợp lý áp dụng thu lời lớn, chúc bạn thành công!
Hy vọng chúng ta kết nối, bạn thành công!
Thông tin: tienaotructuyen.com