Mua bán vàng truyền thống đã xuất hiện từ thời Đế chế La Mã. Nhưng đến thời điểm hiện tại hình thức đầu tư tài chính là vẫn không bị triệt tiêu theo thời gian. Mà ngày càng phát triển và tiếp tục sản sinh ra hình thức giao dịch mới là giao dịch vàng trực tuyến. Điều này cho thấy mức độ hiệu quả và tầm quan trọng khó thay thế của kênh đầu tư này trong thị trường tài chính. Trong bài viết này chúng ta hãy tuần tự tìm hiểu các yếu tố của trade vàng từ đó tìm ra sàn giao dịch vàng thích hợp để đầu tư trên thị trường.
Thông tin về: Giá 1 chỉ vàng? Giá một cây vàng cập nhật mỗi ngày
Mục lục
Tổng quan về giao dịch vàng
Trong tìm hiểu tổng quan về giao dịch vàng, hãy bắt đầu bằng định nghĩa giao dịch vàng là gì và các cách trade vàng trên thị trường.
Khái niệm giao dịch vàng là gì?
Giao dịch vàng (trade vàng) là hành động mua bán và trao đổi liên quan đến vàng. Giao dịch này đã tồn tại từ rất lâu trên thị trường từ thời Đế chế La Mã với hình thức sơ nguyên khi vàng chỉ được xem là một kênh trú ẩn an toàn và dài hạn cho tài sản.
Đến thời điểm hiện tại, vàng không những được bán ở cửa tiệm phục vụ cho mục đích cất trữ. Mà còn được tìm thấy ở các sàn giao dịch vàng trực tuyến như một hình thức đầu tư nhanh. Tận dụng biến động giá để thực hiện các giao dịch một cách thường xuyên, linh hoạt.
Các cách giao dịch vàng
Có nhiều hình thức giao dịch vàng khác nhau tồn tại trên thị trường. Mỗi một cách thức sẽ phù hợp với một nhu cầu đầu tư không giống nhau.
CFD – Hợp đồng chênh lệch
Đây là giao dịch tồn tại dưới hình thức suy xét sự tăng hoặc giảm giá của thị trường tài chính: chỉ số, hàng hóa, tiền điện tử,..Việc thống nhất về mức giá chênh lệch của tài sản trong một khoảng thời gian được quy định trong hợp đồng. Lúc hợp đồng kết thúc, người mua sẽ có một khoảng lợi nhuận nếu giá cao hơn giá mở cửa. Trường hợp ngược lại thì người mua phải bù khoảng chênh lệch nếu giá đóng cửa thấp hơn.
Trade vàng CFD có ưu điểm là bạn không cần thực tế sở hữu vàng thì mới có thể thực hiện giao dịch vàng. Chỉ cần bạn đáp ứng khoảng chênh lệch lợi nhuận/thua lỗ trong hợp đồng là được. Đó là một điểm sáng của giao dịch vàng CFD so với giao dịch vàng truyền thống.
Giao dịch Smart Contract
Smart Contract là hợp đồng mua bán tài sản trong tương lai với một mức giá được định trước. Loại giao dịch vàng này phù hợp với các nhà giao dịch đưa ra dự đoán xu hướng của vàng trong tương lai để kiếm lợi nhuận.
Giao dịch ETF
Quỹ hoán đổi danh mục vàng là một loại quỹ hoán đổi chỉ có duy nhất một loại tài sản chính – vàng. Thực tế, quỹ này không yêu cầu nhà đầu tư nắm giữ vàng thực tế. Bên cạnh đó, khi bán ETF vàng đi thì nhà đầu tư cũng chỉ nhận một khoản tiền mặt tương đương.
Giao dịch vàng ETF có thể được sử dụng như một điều kiện phòng chống rủi ro đầu tư vàng. Nếu gặp rủi ro trong điều kiện giá vàng bất lợi thì có thể hoán đổi thành một phương thức đầu tư khác cùng giá trị. Đặc biệt đối với giao dịch theo hình thức này thì bạn không còn đầu tư vàng đơn thuần mà có thể xem ETF như một ngành, trong đó tiêu biểu nhất là ngành khai thác vàng.
Ưu và nhược điểm của giao dịch vàng là gì?
Chúng ta cùng điểm qua ưu và nhược điểm trong giao dịch vàng so với các hình thức đầu tư khác ở thông tin bên dưới.
Ưu điểm giao dịch vàng
- Phòng ngừa lạm phát: Kẻ thù lớn nhất của nhà đầu tư chính là lạm phát. Ở thời điểm mà thị trường chứng khoán đang gặp rất nhiều khó khăn với dịch bệnh. Nhất là tiền mặt mất giá trị, lãi suất thấp thì vàng được xem như là một kênh trú ẩn vô cùng an toàn, biến động ít.
- Có tính thanh khoản cao: Là một kênh tài chính rộng mở và nhận được nhiều sự quan tâm. Không khó để nhận ra vàng có tính thanh khoản cao hơn rất nhiều so với các kênh đầu tư tài chính khác. Đây là một yếu tố rất quan trọng trong quá trình tìm kiếm một kênh đầu tư hiệu quả. Vì đặc điểm phí giao dịch không lớn, linh hoạt và dễ dàng khi xem xét các giao dịch vàng.
- Công cụ đầu tư đa dạng: Làm cho thị trường chứng khoán và forex trở nên khả quan hơn. Từ đó đáp ứng đa dạng nhu cầu giao dịch các loại sản phẩm trên sàn.
Nhược điểm giao dịch vàng
- Cần đầu tư không gian lưu trữ: Đối với giao dịch vàng vật chất ở khối lượng lớn, nhà đầu tư cần trang bị thiết bị chứa vàng: két sắt, hầm chứa,..để phòng chống trộm trong các trường hợp nhất định. Và chắc chắn đây không phải là con số nhỏ.
- Giao dịch vàng không tạo ra giá trị xã hội: Nếu như việc nắm giữ cổ phiếu giúp cho giá cổ phiếu không ngừng gia tăng trị giá và góp phần xây dựng kênh đầu tư vào kinh doanh của doanh nghiệp càng phát triển, từ đó giúp xã hội không ngừng tiến lên phía trước. Thì việc lưu trữ vàng vật chất hay vàng trực tuyến chỉ giúp nhà đầu tư kiếm lợi dựa vào chênh lệch trị giá của vàng trên thị trường theo thời gian. Ngoài ra không có bất cứ một lợi nhuận hay lợi ích xã hội nào được sản sinh. Về cơ bản, đầu tư vàng khá giống với BĐS về khía cạnh này.
Giao dịch vàng trực tuyến cho người mới bắt đầu
Khi mới bắt đầu tham gia giao dịch vàng trên thị trường; đặc biệt là giao dịch vàng trực tuyến thông qua các sàn giao dịch, bạn cần nắm rõ các nguyên tắc sau:
- Tìm sàn giao dịch vàng thích hợp
Có rất nhiều sàn giao dịch vàng trên thị trường, điều này là sự thật. Nhưng không phải sàn giao dịch vàng nào cũng phù hợp để bạn đầu tư. Nó phụ thuộc rất nhiều vào mức độ uy tín, phí giao dịch và tính thanh khoản trên sàn. Tôi sẽ nói điều này nhiều hơn ở phần tiếp theo của bài viết.
- Chọn cách giao dịch vàng theo nhu cầu
03 cách trade vàng tôi nêu ra trước đó đều có những điểm khác biệt đáng kể. Ví dụ như CFD sẽ có chênh lệch giá mua bán thấp hơn Smart Contract; nhưng đổi lại bạn phải chịu phí swap – phí qua đêm. Vậy nên tùy thuộc vào phong cách giao dịch và mong muốn lợi nhuận mà lựa chọn cách thức giao dịch vàng trực tuyến cho phù hợp.
- Đăng ký tài khoản ảo và vạch chiến lược giao dịch
Việc bắt đầu giao dịch vàng ở một tài khoản ảo trên sàn giao dịch sẽ giúp bạn nắm bắt tình hình của thị trường một cách miễn phí. Bên cạnh đó là làm quen với việc giao dịch vàng cùng các thao tác trong quá trình giao dịch trên sàn sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch vàng trực tuyến hiệu quả.
Tổng quan về sàn giao dịch vàng
Trong thông tin này, hãy điểm qua định nghĩa và cách lựa chọn sàn giao dịch vàng chuẩn chỉnh.
Sàn giao dịch vàng là gì?
Là nơi cung cấp sản phẩm vàng dưới hình thức giao ngay, đầu tư ký quỹ hoặc hợp đồng tương lai. Từ 2019, Việt Nam quy định tất cả các sàn giao dịch vàng đều dừng hoạt động ngoại trừ các tổ chức cấp quyền dự trữ vàng và giao dịch trong khuôn khổ cho phép.
Tuy nhiên, ngoài các tổ chức được cấp phép trade vàng thì các sàn forex mới là nơi diễn ra các giao dịch vàng mạnh mẽ nhất. Dẫu vậy, như đã thông tin bên trên, bạn cần lựa chọn một sàn forex uy tín khi mà hoạt động trade vàng trên các sàn này không được cấp phép và bảo hộ tại Việt Nam.
Vậy làm thế nào để lựa chọn được một sàn giao dịch vàng uy tín trong bối cảnh quy định như vậy. Cùng theo dõi nội dung tiếp theo của bài viết.
Lựa chọn sàn giao dịch vàng trên thị trường
Có nhiều tiêu chuẩn để bạn có thể sàng lọc ra những sàn giao dịch vàng uy tín trên thị trường. Trong số đó có một số tiêu chuẩn bất di bất dịch bạn cần tuân theo. Để tránh những chiêu trò lừa đảo của hàng tá các sàn giao dịch “đồng thau lẫn lộn” mọc lên mỗi ngày.
Được cấp phép hoạt động
Các sàn giao dịch vàng hoặc là được cấp phép hoạt động bởi chính phủ hoặc các cơ quan tổ chức có thẩm quyền trên toàn cầu. Ví dụ như dù Việt Nam không cấp phép hoạt động cho bất cứ sàn giao dịch vàng nào. Tuy nhiên các công ty con của hệ thống sàn Exness trên thế giới nhận được sự cấp phép của hàng loạt các cơ quan tên tuổi: CySEC, FCA, FSA, FSC,..Từ đó chứng tỏ đây là sàn giao dịch vàng đáp ứng đủ tiêu chuẩn của một sàn giao dịch uy tín.
Tồn tại lâu năm, phát triển bền vững
Để đánh giá một sàn giao dịch vàng thì việc dựa vào yếu tố thực tích như số năm tồn tại, phát triển và số người hưởng ứng, tham gia giao dịch trên sàn là điều kiện rất cần thiết để đánh giá có nên đầu tư vào sàn này hay không. Bởi bạn không cần phải nói về chất lượng của sàn giao dịch của bạn; người dùng sẽ đánh giá khách quan và chính xác hơn.
Phí giao dịch trên sàn
Đây sẽ là chi phí chìm trong quá trình thực hiện các giao dịch trên sàn của bạn. Vì vậy đừng quên lựa chọn một sàn giao dịch có mức phí giao dịch phù hợp với phong cách giao dịch của bạn. Ví dụ như bạn là người có phong cách giao dịch vàng ngắn hạn thì chọn mức phí hoa hồng và spread thấp. Ngược lại nếu giao dịch dài hạn bạn cần giữ vị thế qua đêm thì nên lựa chọn sàn có phí swap phù hợp là điều kiện tiên quyết.
Nền tảng giao dịch vàng
Không phải nhà đầu tư nào cũng để ý đến chi tiết nền tảng giao dịch của sàn. Nhưng kinh nghiệm của những nhà đầu tư chuyên nghiệp truyền thụ lại thì điều này hết sức quan trọng. Bởi nền tảng giao dịch không chỉ quyết định trải nghiệm giao dịch mà còn là bàn đạp giúp phân tích nhanh chóng hay cản bước giao dịch của bạn trong quá trình thực chiến. Đó là lý do mà lựa chọn những sàn giao dịch vàng tích hợp sẵn nền tảng độc quyền hoặc phổ biến: MT4, MT5 luôn được cân nhắc.
Có thể bạn quan tâm: Biến động giá vàng mỗi ngày
Một số sàn giao dịch vàng nổi bật tại Việt Nam
Các sàn ngân hàng
– Chúng ta có nhóm sàn:
- Vietcombank: Quy định giao dịch tối thiểu: 0.5 lượng/lệnh
- Saccombank: Khớp lệnh liên tục trong ngày với biên độ giao động trong khoảng 1%
- Eximbank: Khớp lệnh liên tục và có mức ký quỹ ban đầu 7%/giá trị giao dịch
- ACB: Quy định giao dịch tối thiểu 50 lượng/lệnh và vàng dùng giao dịch là SJC 9999.
Các sàn forex
– Chúng ta có nhóm sàn:
- LiteForex: Số tiền nạp tối thiểu là 50 USD và đòn bẩy ở mức 1:100
- Exness: Số tiền nạp tối thiểu là 200 USD và đòn bẩy ở mức 1:2000
- BDSwiss: Số tiền nạp tối thiểu là 100 USD và mức đòn bẩy ở 1:500
- XTB: Số tiền nạp tối thiểu không quy định và mức đòn bẩy ở 1:500
- ICMarkets: Số tiền nạp tối thiểu là 200 USD và mức đòn bẩy ở 1:500
- FXTM: Số tiền nạp tối thiểu là 10 USD và mức đòn bẩy ở 1:2000
- Etoro: Hoa hồng được miễn phí, rút – nạp linh hoạt
Kết luận
Bài viết này đã cung cấp cho bạn tất cả các thông tin liên quan đến giao dịch vàng từ khái niệm cho đến các cách hình thức giao dịch trên thị trường và từng bước thực hiện giao dịch vàng trực tuyến cho người mới. Bên cạnh việc lý giải định nghĩa sàn giao dịch cho đến việc đưa ra các tiêu chuẩn lựa chọn và các sàn giao dịch vàng trên thị trường dành cho bạn.
Một điểm lưu ý cuối cùng chính là không có sàn giao dịch tốt nhất. Trên thị trường chỉ tồn tại sàn giao dịch phù hợp nhất. Vì vậy đừng tiếc thời gian tìm hiểu chi tiết vào từng sàn giao dịch trước khi bạn tìm thấy “chân ái” thực sự.
Hy vọng chúng ta kết nối, bạn thành công!
Thông tin: tienaotructuyen.com