Khi xem xét mức độ uy tín và đảm bảo an toàn của tài khoản trên một sàn forex nhất định, yếu tố tiên quyết và không thể bỏ qua chính là tính chất pháp lý của sàn đó. Bởi đây là thành tựu đã được kiểm chứng qua bởi một bên thứ ba mà đại diện là các cơ quan tài chính trên thế giới. Dẫu vậy, không có ít các cơ quan tài chính quy định vô cùng lỏng lẻo, có được sự công nhận của các cơ quan này cũng không làm mức độ uy tín của sàn được tăng lên. Tuy nhiên, nếu sàn forex của bạn đang quan tâm sở hữu giấy phép FCA bạn có thể thở phào nhẹ nhõm. Vậy FCA là gì mà khiến cho trader yên tâm vào sàn được cấp phép bởi cơ quan này?

Cùng tìm hiểu qua bài viết bên dưới nhé!

Tổng quan về FCA

FCA là gì? FCA (viết tắt của cụm Financial Conduct Authority), đây là cơ quan quản lý của các ngành dịch vụ tài chính ở Vương Quốc Anh. Tổ chức FCA được thành lập vào 01/04/2013. Tổ chức này cũng chính là tổ chức kế nhiệm FSA (viết tắt của cụm Financial Services Authority). FSA không thành công trong việc có thể giữ vững thị trường Anh ở trong suốt thời kỳ khủng hoảng kinh tế toàn cầu vào năm 2008.

Kinh phí hoạt động chủ yếu của tổ chức FCA sẽ được lấy từ phí thành viên của những đơn vị được cấp phép. Dĩ nhiên, FCA UK vẫn thuộc sự quản lý của Bộ Tài Chính Anh & Quốc Hội Anh.

Ở thời điểm hiện tại vào 2022, giấy phép FCA đã quản lý 59.000+ doanh nghiệp trên toàn thế giới. Trong đó tổ chức giám sát 49.000+ công ty cũng như là cơ quan quy định các tiêu chuẩn tài chính cho 19.000+ tổ chức khác nhau.

Mục tiêu hoạt động của tổ chức FCA là gì?

Mục tiêu tôn chỉ của FCA là gì sẽ được nêu rõ trong thông tin bên dưới:

• Đảm bảo tối ưu tính minh bạch trên thị trường
• Bảo vệ trader một cách tích cực và hiệu quả.
• Đảm bảo được sự vận hành các cơ quan được cấp phép theo quy chuẩn chỉn chu của ngành tài chính
• Cạnh tranh một cách minh bạch trong thị trường được đẩy mạnh
• Công bằng và phát triển bền vững ngành tài chính là nguyên tắc tất yếu
• Các quy định vận hành được quán triệt cho các công ty, doanh nghiệp và tổ chức đạt giấy phép FCA.
• Xử phạt một cách nghiêm khắc các hành vi lừa đảo trong quá trình trader thực hiện giao dịch.

Trách nhiệm của FCA bao gồm những yếu tố sau:

• Tiến hành những hoạt động cưỡng chế doanh nghiệp
• Giám sát bởi những đơn vị đạt được thẩm quyền
• Tuân thủ các quy định đã đề ra

Vào 04/2014, tổ chức FCA chịu trách nhiệm kiểm soát đối với ngành tín dụng tiêu dùng thuộc Văn phòng thương mại Công bằng.

Điều kiện để được cấp phép bởi FCA là gì?

Dưới đây sẽ tổng hợp các điều kiện cấp phép FCA mà một tổ chức muốn đạt giấy phép này cần đáp ứng:

Các loại hình doanh nghiệp

FCA chỉ có trách nhiệm cấp phép, giám sát, tuân thủ những quy định cùng khả năng thực hiện hoạt động cưỡng chế đối với:

• Bank, những định chế xây dựng XH cùng công đoàn tín dụng.
• Các công ty quản lý những khiếu nại.
• Công ty thực hiện các tín dụng tiêu dùng.
• Tiền điện tử (tên gọi khác là electronic money) và các tổ chức thanh toán.
• Cố vấn cho các cơ quan tài chính doanh nghiệp.
• Fintech cùng với các công ty sáng tạo.
• Những công ty bảo hiểm cùng trung gian bảo hiểm.
• Quản lý đầu tư tài chính.
• Các công ty hoạt động trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ & công ty trợ cấp hưu trí.
• Những tổ chức cho vay thế chấp & trung gian.
• Cộng đồng tương hỗ trong xã hội.
• Những cố vấn độc lập trên thị trường.
• Những nhà quản lý tài sản.

Nguồn vốn tối thiểu theo quy định của FCA là gì?

Có 03 danh mục liên quan đến các dịch vụ sàn forex ở Vương Quốc Anh. Các danh mục khác nhau tương ứng với một điều kiện đối với nguồn vốn tối thiểu khác biệt:

• Giấy phép đại lý: cấp phép cho sàn forex đóng vai trò giống một nhà tạo lập ra thị trường (còn gọi là Market Maker). Yêu cầu đối với vốn tối thiểu cho giấy phép FCA trường hợp này là 730.000 bảng Anh.
• Giấy phép trung gian: cấp phép cho sàn forex hoạt động theo kiểu STP. Có yêu cầu vốn tối thiểu là số tiền 125.000 bảng Anh.
• Giấy phép cho sàn forex bị hạn chế: những sàn có giấy phép này phải tách biệt tài khoản của khách hàng. Họ chỉ có quyền tiếp thị cũng như bán các sản phẩm tài chính. Yêu cầu nguồn vốn tối thiểu của nhà môi giới này là 50.000 bảng Anh.

Các sàn forex có được giấy phép đại lý cùng với giấy phép trung gian của FCA sẽ có quyền cung cấp cho trader trên sàn các nền tảng để thực hiện các giao dịch Hợp đồng chênh lệch (còn gọi là CFD) forex, cổ phiếu, hàng hóa…Ở chiều ngược lại; những sàn forex có giấy phép bị hạn chế thì chỉ có quyền hạn giới thiệu trader đến một đại lý hoặc là trung gian khác mà thôi.

FCA đã quy định về vốn tối thiểu của đơn vị được cấp phép FCA nhằm đảm bảo tốt nhất nghĩa vụ tài chính của đơn vị đó.

Điều kiện về nhân viên của tổ chức

Kinh nghiệm cũng như trình độ của nhân viên của tổ chức muốn cấp phép FCA là gì? Nó được cho là điểm mấu chốt quyết định sự thành công và thất bại của một tổ chức. Vì vậy, điều kiện bắt buộc đối với đối tượng này FCA yêu cầu vô cùng cao. Để có được giấy phép FCA, những sàn forex phải chọn ra những người nắm vị trí quan trọng nhất của tổ chức. Họ phải vượt qua được bài test của FCA và nhận được sự đồng ý thì mới đủ điều kiện cấp phép từ FCA.

Thành viên “chủ chốt” của tổ chức phải làm việc tại Vương Quốc Anh

• Giám đốc điều hành – người đại diện cho “bộ não” của công ty.
• Giám đốc quản trị tuân thủ – đại diện sự kiểm soát toàn bộ quy định của công ty.

FCA có quy định cả hai người đều làm việc tại trụ sở ở Vương Quốc Anh chứ không phải làm việc ở bất kỳ một chi nhánh nào khác.

Trình bày kế hoạch kinh doanh

Là một trong các điều kiện quan trọng quyết định cơ quan có được cấp phép từ FCA hay không. Một sàn muốn đạt giấy phép FCA thì chiến lược kinh doanh rõ ràng và định hướng đúng đắn là yêu cầu bắt buộc. Ngoài ra, phụ thuộc vào quy mô không giống nhau của các công ty; tổ chức FCA sẽ áp dụng các điều kiện không giống nhau về: doanh thu, công nghệ, quy tắc, kế toán….

Sàn forex đạt giấy phép FCA được kiểm soát thế nào?

Để đảm bảo cho một thị trường forex đạt nhiều hiệu quả, minh bạch cùng sự công bằng tuyệt đối; FCA sẽ giám sát các quy tắc cùng với hành vi của những sàn forex đã được cấp phép, cụ thể như sau:

Tách biệt ký quỹ tài khoản của khách hàng

Tất cả số tiền trader nạp vào tài khoản đều phải tách biệt hoàn toàn với với tài sản của sàn forex. Nhằm đảm bảo số tiền không bị rơi vào chi phí chi trả hoạt động hay các đầu tư khác của sàn forex. Toàn bộ số tiền của trader sẽ được gửi đến các ngân hàng uy tín trên thế giới bảo vệ.

Báo cáo và kiểm toán theo yêu cầu của FCA là gì?

Sàn forex có nhiệm vụ báo cáo & kiểm toán một cách độc lập cho các trader và cả FCA.

• Đối với trader trên sàn: Sàn này có nhiệm vụ cung cấp những báo cáo tài khoản (nó bao gồm: số dư tài khoản, lịch sử giao dịch trước đó…) theo hàng tháng.
• Đối với FCA: Sàn cung cấp các bảng cáo bảo toàn vốn hàng ngày/tháng (dựa theo nguyên tắc kế toán tổng hợp), Báo cáo tài chính của quý & năm đã thông qua bộ phận kiểm toán.

Tuyên bố các rủi ro gặp phải

Những sàn forex được cấp phép từ tổ chức FCA đều phải cảnh báo những rủi ro trong quá trình đầu tư forex cho trader trên sàn.

Tỷ lệ đòn bẩy của sàn forex được cấp phép FCA là gì?

Chịu sự kiểm soát của FCA, các nhà môi giới không được quyền cung cấp tỷ lệ đòn bẩy quá cao. Bởi vì tỷ lệ đòn bẩy ( càng cao thì đồng thời các rủi ro gặp phải trên tài khoản của trader càng lớn.

Dịch vụ khách hàng khi được cấp phép FCA là gì?

Các sàn forex được cấp phép FCA thực hiện theo khẩu hiệu “Lấy khách hàng làm trung tâm”. Nó có nghĩa là sàn forex không được quyền gây bất cứ sự tổn thất nào cho tài sản trong tài khoản của khách hàng. Các hành vi này có thể là:

• Thao túng giá cả ở trên thị trường forex
• Thực hiện các giao dịch trên thị trường để đáp trả khách hàng
• Tư vấn những lời khuyên gây bất lợi cho trader trên sàn.
• Thông tin cá nhân khách hàng tuyệt đối phải được bảo mật; những hành động công khai, khai thác thông tin với mục đích bất chính đều không được phép.

Đây là tất cả các hành vi khiến FCA xử sàn forex đó rất nghiêm khắc.

Không những vậy, đội ngũ quản lý của sàn forex được cấp giấy phép FCA là người có tư duy; để đưa ra các quyết định sáng suốt nhất. Họ có thể cung cấp cho FCA những thông tin khi cần thiết về: đội ngũ quản lý doanh nghiệp, kế hoạch kinh doanh trong tương lai, bằng chứng bồi thường cho trader trên sàn…

Những sàn forex được cấp phép FCA đều đáng tin cậy, tại sao?

Lý do cho mức độ uy tín được nâng cao không ít khi sàn forex nhận sự quản lý của FCA là gì, cùng theo dõi:

• Chứng minh được nền tảng tài chính mạnh mẽ.
• Sở hữu các  hoạt động tài chính minh bạch, rõ ràng.
• Tiền đầu tư của trader được đảm bảo an toàn.
• “Chống lưng” của cơ chế bảo vệ v& đền bù thiệt hại cho trader khi xảy ra các sự việc tranh chấp, phá sản, tính thanh khoản không còn.
• Dịch vụ chăm sóc cho trader của những tổ chức có giấy phép FCA được đào tạo chuyên nghiệp.

Các sàn forex uy tín trên thị trường được cấp phép bởi FCA là gì?

Một số sàn forex uy tín bậc nhất được cấp phép bởi FCA là gì sẽ được bật mí trong thông tin dưới đây.

Exness

Exness đã là một sàn forex có mức độ uy tín và tin cậy bậc nhất ở trên thị trường. Không chỉ được giấy phép FCA mà còn sở hữu giấy phép CySEC – cơ quan quản lý hàng đầu của khu vực châu Âu. Tại Exness, trader được cung cấp khả năng giao dịch hàng trăm các sản phẩm khác nhau trên hai nền tảng chủ yếu: MT4, MT5. Có mức phí spread vô cùng cạnh tranh, đòn bẩy ở mức cao.

XTB

XTB ở thời điểm hiện tại đã có chỗ đứng chắc chắn tại thị trường Việt Nam. Mạng lưới hoạt động của sàn này vô cùng mạnh mẽ. Sở hữu văn phòng hoạt động 10+ quốc gia trên khắp thế giới. XTB đang cung cấp nền tảng giao dịch độc quyền xStation. Là nền tảng giúp XTB thu về nhiều giải thưởng liên quan đến nền tảng giao dịch trên thị trường. Các công cụ tài chính đa dạng, sở hữu mức phí tốt và nền tảng nổi bật là các ưu điểm khiến XTB ghi điểm.

OANDA

OANDA được xem là một trong các sàn forex gạo cội trên thị trường. Nó đã khẳng định được tiềm lực cũng như vị trí quan trọng của mình đối với các nhà giao dịch. Không chỉ có FCA, OANDA còn đạt được cấp phép của ASIC, FSA, MAS…Với OANDA, commission trong forex được free. Bên cạnh việc sở hữu nền tảng giao dịch OANDA cực tốt và các tính năng bổ trợ cho các nhu cầu tối đa của trader.

FxPro

Là một trong những sàn forex với khả năng nằm trong top dẫn đầu tại thị trường Việt Nam. FxPro đang nhận được sự cấp phép bởi FCA lẫn CySEC. Cung cấp 03 loại nền tảng phổ biến: MT4, MT5 và cTrader. Bên cạnh việc mang đến 04 loại tài khoản; bao gồm cả những tài khoản với quy định mức spread cố định. Nó đáp ứng tối đa các nhu cầu cùng với nguồn vốn của trader trên thị trường.

Các sàn forex đang ngày càng cố gắng để đạt được cấp phép bởi tổ chức FCA. Điều đó chứng tỏ mức độ quan trọng của giấy phép FCA cũng như sự uy tín và hoạt động khoa học của tổ chức này.

Cách kiểm tra một sàn có sở hữu giấy phép FCA hay không

– Để có thể kiểm tra được một sàn có sở hữu giấy phép FCA cần thực hiện một số bước cơ bản sau:

• Bước 1 – Bạn truy cập vào đường link tra cứu trên website chính thức của FCA với link website: https://register.fca.org.uk

• Bước 2 – Nhập tên sàn Forex mà bạn muốn tra cứu vào ô đó, ví dụ tôi tìm sàn XTB

• Bước 3 – Nhấn vào hình kính lúp và chờ xem trang web FCA có hiển thị thông tin của sàn forex đó hay không.

Vậy là bạn đã biết được cách hiển thị của một sàn sở hữu giấy phép FCA là gì rồi đúng không, chúng ta kết thúc ở đây nhé!

Kết luận

Trong bài viết này tôi không chỉ đi từ khái niệm của tổ chức FCA là gì mà còn phân tích chi tiết các yếu tố bên trong của tổ chức này. Hy vọng có thể cung cấp cho bạn những thông tin để bạn hiểu thêm về việc một sàn muốn đạt giấy phép này phải đáp ứng các yêu cầu nào. Để bạn quyết định có nên đặt niềm tin vào sàn forex đó hay không. Chúc bạn có quyết định sáng suốt và kiến thức vững chắc để đầu tư forex thành công!

Hy vọng chúng ta kết nối, bạn thành công!

Thông tin: tienaotructuyen.com